После чистки ЦБ в России останется около 400 банков
«Проводя наши финансовые расследования, мы поняли, что имеем дело с целым бизнесом по созданию нереальных заемщиков. Это услуга, которая продается банком. Создается большое количество юридических лиц, оформляются договоры между ними. Это целый виртуальный мир», - заявил В. Поздышев в интервью «Рейтер».
По его словам, услугами управляют серверы, которые очень часто находятся не в банке. Чтобы не было просрочек по кредитам и налоговым платежам, специальные программы следят за тем, чтобы в нужное время занять деньги у одного заемщика и перебросить их другому заемщику.
Второй вид манипуляций, который выявил ЦБ, это схемы с кредитами розничным заемщикам, осуществляемые с помощью покупки баз данных реальных клиентов других банков. Такие кредиты обслуживаются, и у них очень часто нет просрочки до определенного времени.
Отдельный вид мошенничества, по словам В. Поздышева, манипуляции со вкладами. Есть случаи, когда банк без ведома вкладчиков снимает их средства и использует в своих целях, выдавая клиентам фальшивые выписки со счетов благодаря специальной программе, которая «досчитывает» суммы, изъятые банком. Есть еще один способ, когда реальных вкладчиков нет, но есть записи и договоры о том, что деньги прошли через кассу и вышли сразу в виде кредитов.
«Это криминальный тип правонарушения, он используется, когда банк понимает, что лицензию у него, скорее всего, отзовут, осознанно идет на это, чтобы получить компенсацию из фонда страхования вкладов», - сказал В. Поздышев.
Напомним, на прошлой неделе ЦБ отозвал лицензии сразу у трех банков в Татарстане – Татфондбанка, Интехбанка и Анкор банка. Регулятор отозвал лицензии ТФБ и Интеха, основываясь на неисполнении банками федеральных законов и недостаточного минимального значения уставного капитала, Анкор банка - из-за размещения средств в низкокачественные активы и отсутствия резервов адекватных принятым рискам.
3 марта Советский районный суд избрал меру пресечения для главы Татфондбанка Роберта Мусина. Подозреваемый в мошенничестве в размере 3 млрд рублей помещен под стражу до 16 апреля.Следствие считает, что в августе 2016 года сотрудники Татфондбанка с целью получения кредита и последующего хищения денежных средств предоставили в ЦБ фиктивные сведения о наличии высоколиквидного актива, обеспеченного кредитными договорами с другими акционерными обществами.
Отметим также, что клиенты Татфондбанка и Интехбанка сегодня требуют от правительства Татарстана опротестовать решение ЦБ РФ. Требование об этом было вручено премьеру республики Ильдару Халикову. Сегодня, 6 марта, власти республики должны ответить на требование пострадавших клиентов банков.
Читайте РБК в Telegram! Самые важные новости, только проверенная информация.
Экспертиза выявила изменение психического состояния Долиной при сделке
Де Вевер исключил использование активов России без выполнения условий Бельгии
Мосгорсуд отклонил жалобу защиты Чекалиных на продление домашнего ареста
Барщевский объявил об уходе с поста полпреда правительства в КС
Wildberries проработает запуск собственного онлайн-кинотеатра
Трамп назвал цели США в отношении Венесуэлы
