Расплата за кредит: в Казани осудили бизнесменов за невозврат 15 млн

Верховный суд РТ рассмотрел апелляционную жалобу сотрудников ООО «Компания «Меркурий»: экс-гендиректора Кирилла Шипшова и водителя  Алексея Сергеева, которых в прошлом году осудили на 4 года 10 месяцев за мошенничество и хищение двух банковских кредитов на 15 млн рублей. Оба фигуранта дела считают приговор Московского райсуда Казани необоснованным и подлежащим отмене. Плюс – бывший руководитель компании написал письмо в Генпрокуратуру РФ, в котором признался, что оговорил своего коллегу, дав ложные показания, чтобы вывести из-под залога в «Банке Казани» квартиру своих родителей.

Сергеева поддерживают Ассоциация незаконно осужденных граждан РТ и правозащитник Еркен Сарсембаев.

Поручились личным имуществом

Компания «Меркурий» изначально занималась продажей мебельной фурнитуры, а в 2013 году открыла новый цех по производству мебельных фасадов и комплектующих, для чего приобрела в лизинг у ЗАО «Перволизинг-Москва» дорогостоящее деревообрабатывающее оборудование. Часть его разместили в филиале компании в Набережных Челнах.

В том же году для обеспечения новой линии сырьем «Меркурий» взял в одном из московских банков кредит на 6 млн рублей, в начале 2014 года – еще один, на 10 млн рублей в казанском. Залогом в обоих займах служило лизинговое оборудование, которое еще не было выкуплено полностью. В качестве кредитного обеспечения также были даны поручительства Сергеева, числившегося в ООО водителем, и его сестры Яппаровой, которая была учредителем «Меркурия». Кроме того, в федеральном банке был заложен автомобиль Toyota Land Cruiser 150 (Prado), принадлежащий фирме, а в казанском - квартира родителей гендиректора Шипшова.

В правоохранительные органы с обвинением в мошенничестве обратились банки, которым не вернули деньги. Московский районный суд Казани в октябре 2018 года квалифицировал действия фигурантов, как «хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере» (ч.4 ст.159 УК РФ) и приговорил их к одинаковым срокам наказания.

Местонахождение денег не установлено

Во время прений в Верховном суде РТ и своем последнем слове Сергеев привел доводы в свою защиту, которые, по его мнению, не учел  районный суд. Главным аргументом обвинения стало утверждение, что предприниматели сознательно обманули банки, скрыв, что оборудование компании находится не в  собственности, а в лизинге. Однако данные электронной переписки с сотрудниками банков, заявил подсудимый, свидетельствуют о том, что они об этом были осведомлены. Эта переписка, кстати, была приобщена к материалам дела.

Осужденный отметил, что перед выдачей займов банки детально оценивали финансовое состояние предприятия и имеющиеся у него активы. «Оба банка делали экспертное заключение, обороты компании составляли 5-6 млн рублей в месяц. По данным банка, нам можно было выдать кредит до 16 млн», – заявил Сергеев, опровергая вывод суда о неплатежеспособности организации.

В свою защиту он заявил, что, работая водителем, не обладал полномочиями вести переговоры и подписывать какие-либо документы от имени «Меркурия», и его подписи в бумагах нет.

По его словам, суд не стал детализировать сумму ущерба, а между тем из выданного кредита на сумму 6 млн рублей более 2 млн были тут же ему возвращены с расчетного счета предприятия, еще более 1,3 млн банк выручил от продажи залога – автомобиля Toyota Land Cruiser.

По данным Шипшова, «Меркурий» вернул более 80% займа первому банку и 5% - второму. Кроме того, предприниматели заявили, что похищенное после их ареста имущество в набережночелнинском филиале было застраховано, но суд не стал уточнять, получил ли казанском банк полагающуюся в этом случае страховку. Также, с их слов, суд отказал в удовлетворении ходатайств обвиняемых в проведении экспертизы поддельных документов, фигурирующих в деле.

Неизвестно и местонахождение якобы похищенных денежных средств. Шипшов утверждает, что деньги были перечислены на счета контрагентов, что произошло потом – следствие и суд устанавливать не стали.

«Сергеев и Шипшов не могли дважды обмануть службу безопасности банков. Любое экономическое преступление совершается с целью наживы. Суд это не доказал: ни Сергеев, ни Шипшов не пополнили свои сбережения, не приобрели какого-либо имущества», – заявил адвокат Вячеслав Астраханцев, добавив, что поскольку они сами были поручителями по кредитам, то понимали, что обязательства по договорам лягут на них.

«Доказательств того, что Сергеевым и Шипшовым было совершено хищение денег, судом не добыто. Приговор построен на данных, отражающих позицию банков, которые не хотят признавать, что банковские работники сами обманули свое руководство», – добавил защитник Шипшова.

Приговор смягчили, но недостаточно

Доводы осужденных и их адвокатов не повлияли на позицию гособвинения, которое посчитало вынесенный приговор обоснованным, а вину фигурантов дела доказанной. Коллегия Верховного суда РТ все же смягчила приговор, сократив Сергееву срок наказания до 4 лет, а Шипшову – до 4 лет 4 месяцев.

«Хотя приговор изменили: «мошенничество в сфере кредитования» – это более мягкий состав, но мы рассчитывали хотя бы на условный срок. К тому же действия Сергеева сейчас квалифицировали как «пособничество», а не как действия исполнителя при мошенничестве в сфере кредитования. Безусловно, мы обжалуем этот приговор в кассационной инстанции, и если потребуется - дойдем до Европейского суда по правам человека», – заявил РБК Татарстан адвокат Вячеслав Астраханцев.